【圖文實錄】打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪新聞發(fā)布會暨涉案資金集中返還儀式

　　煙臺市人民政府新聞辦公室于7月10日（星期三）上午舉行打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪新聞發(fā)布會暨涉案資金集中返還儀式，邀請煙臺市公安局黨委委員、副局長、市聯(lián)席會議召集人曲冠玲；人民銀行煙臺市分行黨委委員、副行長、新聞發(fā)言人宮云美；煙臺市公安局刑偵支隊支隊長、市聯(lián)席會議辦公室主任王詩新；煙臺市公安局刑偵支隊政委孫黎明介紹情況，發(fā)布會由市委宣傳部對外宣傳科科長趙向陽主持。

　　2024.7.10  10:00

　　主持人趙向陽：

　　各位記者朋友，女士們、先生們：

　　大家上午好！

　　歡迎參加市政府新聞辦新聞發(fā)布會。

　　本場發(fā)布會，主要向大家介紹今年以來全市打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作的有關情況、返還部分群眾被騙資金、并回答大家關心的問題。

　　首先，我向大家介紹一下出席本場發(fā)布會的發(fā)布人，他們是：煙臺市公安局黨委委員、副局長、市聯(lián)席會議召集人曲冠玲先生；人民銀行煙臺市分行黨委委員、副行長宮云美女士；煙臺市公安局刑偵支隊支隊長、市聯(lián)席會議辦公室主任王詩新先生；煙臺市公安局刑偵支隊政委孫黎明先生。

　　下面，請王支隊長通報2024年全市公安機關成功止付挽損的典型案例。

　　王詩新：

　　下面通報今年以來全市被騙資金返還典型案例。

　　1.招遠市居民劉女士被詐騙案，返還資金105.35萬元。招遠某公司會計劉女士被拉進一個有“老板”和“業(yè)務員”的QQ群，由于“老板”的頭像、姓名等信息與真正的老板一致，劉女士按照“老板”的要求，將公司賬戶內余額轉至“業(yè)務員”提供的對公賬號，后發(fā)現(xiàn)被騙并報警。市反詐中心接警后，高度重視、迅速行動，立即啟動緊急資金攔截機制，分析涉案資金流向，通過查詢追蹤多級賬戶后，最終與招遠反詐中心合力，2024年4月，成功挽回經(jīng)濟損失105.35萬元并全額返還受害人。

　　2.芝罘區(qū)居民鄒女士被詐騙案，返還資金80萬元。鄒女士接到境外電話，對方稱鄒女士涉嫌詐騙，可以為其辦理取保候審，需80萬元疏通各方關系，鄒女士在對方引導下向指定賬戶分2筆轉賬80萬元，后其發(fā)現(xiàn)被騙。市反詐中心接警后，快速啟動緊急攔截機制，在南京銀行大力支持下，成功凍結全部涉案資金80萬元。2024年4月，將80萬元全額返還受害人。

　　3.萊山區(qū)居民辛女士被詐騙案，返還資金54.3萬元。2024年5月15日，萊山區(qū)一企業(yè)財務人員辛女士收到一條其“領導”的微信，詢問一筆款項是否入賬，并發(fā)來一銀行賬戶，要求先用企業(yè)賬戶資金向該賬戶內打款。辛女士雖有懷疑但對方不斷用時間緊急等情況向其施壓，最終辛女士轉賬后向領導核實才發(fā)現(xiàn)被騙。市反詐中心接警后，快速啟動緊急攔截機制，成功止付并凍結涉案資金54.3萬元。2024年5月，將其中查明權屬的涉案資金54.3萬元全額返還受害人。

　　4.福山區(qū)居民梁先生被詐騙案，返還資金44萬元。福山區(qū)居民梁先生手機接到一陌生網(wǎng)絡視頻電話，電話自稱系抖音客服幫助被害人解除每月自動扣費功能，需要被害人提供銀行卡號和短信驗證碼，在犯罪分子的多次催促下，被害人提供自己的短信驗證碼，隨后發(fā)現(xiàn)自己銀行卡內存款49萬元被轉走。市反詐中心接警后，快速梳理資金流向，啟動緊急攔截機制，成功凍結涉案資金44萬元。2024年6月，將其中查明權屬的涉案資金44萬元全額返還受害人。

　　5.萊州市居民方先生被詐騙案，返還資金96.8萬元。萊州市方先生通過公司座機接到一陌生電話，對方自稱是恒大貿易有限公司工作人員，同時方先生QQ收到一條好友消息，因其頭像、名稱與其公司法人的一樣，遂信以為真，在對方要求下，方先生使用公司賬戶向指定賬戶轉賬，直到其接到經(jīng)理電話詢問轉賬原因，才意識到被騙。市反詐中心接警后，快速啟動緊急攔截機制，在中國建設銀行煙臺分行大力支持下，成功凍結涉案資金96.8萬元。2024年3月，將其中查明權屬的涉案資金96.8萬元全額返還受害人。

　　主持人趙向陽：

　　感謝王支隊長的通報。

　　2024年以來，全市公安機關與金融部門協(xié)作配合，快速止付凍結，梳理權屬明晰的凍結涉案資金1690萬元，現(xiàn)予以集中返還。下面請群眾代表上臺領取返還資金。

　　請大家就坐。

　　接下來，請曲局長，通報今年以來全市打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作情況。

　　曲冠玲：

　　今年以來，全市各地、各有關部門堅決貫徹習近平總書記批示指示精神和黨中央決策部署，以“四專兩合力”為牽引，以整治電信詐騙懲而不止問題為切口，把打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為重要政治任務、民生工程，全面加強打防管控宣各項措施，堅決打好新時代反詐人民戰(zhàn)爭，全力守護群眾“錢袋子”，電詐發(fā)案數(shù)、損失數(shù)同比下降25%、24%。具體情況通報如下：

　　一、堅決快查快打，提高破案打擊質效。堅持以打開路，以打促防，印發(fā)《關于加強全市反電詐大案攻堅工作的通知》，通過深入開展“斷卡”“斷流”等專項行動，針對類案、串案開展集中打擊，強化大案攻堅，成功發(fā)起2起全國集群戰(zhàn)役，抓獲一批犯罪嫌疑人，打掉一批犯罪團伙，追繳一批涉案資金。4月份，萊陽市公安局成功打掉一個電詐犯罪團伙，抓獲嫌疑人16名，關聯(lián)案件40余起，及時斬斷了電詐資金鏈條。堅持涉案線索不過夜，執(zhí)行涉案“兩卡”線索快查快打機制，各相關部門快速聯(lián)動協(xié)作、合成作戰(zhàn)，核查、研判、打擊等環(huán)節(jié)高效對接開展，全面懲處電信網(wǎng)絡詐騙的上下游關聯(lián)犯罪，共破獲電詐及關聯(lián)案件497起，抓獲犯罪嫌疑人1176名。組織專門力量深入基層一線調研，制定《煙臺市公安機關辦理電信網(wǎng)絡詐騙常見案件指引》，提升電詐犯罪打擊質效。今年，全市共起訴電詐及關聯(lián)犯罪嫌疑人778人，形成起訴判決戰(zhàn)果2058個，同比提升102.76%。

　　二、全力壓降發(fā)案，完善升級預警勸阻防線。將資金預警勸阻作為重中之重，全力擠壓涉詐違法犯罪空間，構筑全民反詐堅固防線，最大限度預防案件發(fā)生，減少群眾財產(chǎn)損失。組建市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)三級預警勸阻隊伍，完善預警勸阻機制流程，組織開展勸阻規(guī)定動作培訓，確保預警指令處置率達到100%，真正做到勸說到位、勸阻一起、喚醒一人，同時對涉詐警情快速反應、快速流轉、快速處置，及時追贓挽損。2024年5月16日，市反詐中心接到上級推送資金預警信息，煙臺市民姜先生參與虛假網(wǎng)絡投資正在進行轉賬操作，反詐中心第一時間電話告知其遭遇電信詐騙，同時指令轄區(qū)民警立即開展見面勸阻工作，最終姜先生認識到遭遇騙局不再轉賬，避免了14萬元的損失。今年以來，共處置涉詐預警信息12.13萬條，止付資金61.54億元，凍結涉案資金3.24億元。為群眾避免經(jīng)濟損失6.04億元。

　　三、深化源頭治理，整治堵塞行業(yè)監(jiān)管漏洞。公安機關會同通信、銀行金融機構等部門，不斷加強對電話卡、銀行卡的管理，加大對非法買賣電話卡、銀行卡等行為的發(fā)現(xiàn)、打擊、管控力度。今年1月，我市多家金店、商超的收款賬戶因誤收涉詐資金被外地公安機關凍結，市聯(lián)席辦緊急下發(fā)《關于開展“護航企業(yè)發(fā)展 打擊洗錢犯罪”專題宣教走訪活動的通知》，走訪排查商超、金店2000余家，大力開展廣泛性走訪宣傳教育，收到良好效果。加強警銀、警企合作，拓展信息來源，嚴厲打擊以取現(xiàn)、購買商品（涉及金店、商超、手機賣場、花店等）等方式洗錢的犯罪團伙。加強全市銀行、通信運營商內部人員斷卡及警銀合作培訓，全面提高銀行員工對涉詐人員、賬戶的識別處置能力，今年以來，全市銀行通過警銀聯(lián)動，成功抓獲前來柜臺提取涉詐資金的嫌疑人110余人，為被騙群眾挽回經(jīng)濟損失200余萬元。同時，充分發(fā)揮“斷卡先鋒”融合治理平臺的作用，共查詢信息81萬次，四色預警12.7萬次，發(fā)現(xiàn)和管控涉詐高危風險人員2782人，封堵高危賬戶5011個，全市斷卡線索數(shù)量同比下降28%。

　　四、聚力全民反詐，防范宣傳更加精準。制定印發(fā)《關于進一步加強全市反詐精準宣防工作的通知》，以寶媽群體、老年人、青年學生等作為重點宣防對象，開展“全覆蓋+精準化”宣傳教育，從社區(qū)普法、家庭關懷、學校引導等多方面入手，開展一對一宣傳防范，不斷提高易受騙群體防騙內容知曉率。在市縣兩級組建宣講隊伍，組織反詐宣講進學校、進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進場所、進企業(yè)等六進活動350余場次。在人流密集場所開展創(chuàng)意互動式宣傳活動，以反詐打卡、有獎問答、反詐文創(chuàng)等，吸引大量群眾參與活動。組織全市高校、中小學2萬余人收看“青春有我 反詐同行”系列直播活動，提高青少年群體反詐意識。部署開展反詐集中宣傳月活動，提醒廣大市民不做詐騙“工具人”，聯(lián)合銀行金融機構先后組織宣講宣傳活動千余場次。

　　下步，全市公安機關將進一步強化群眾觀念、站穩(wěn)群眾立場，采取一切有力舉措在“嚴防范、強打擊、壓發(fā)案、降損失”上出真招、見實效，全力打好嚴打整治、預警勸阻、源頭治理、防范宣傳攻堅戰(zhàn)，切實維護好人民群眾切身利益。

　　主持人趙向陽：

　　感謝曲局長的全面介紹。下面請宮行長介紹有關情況。

　　宮云美：

　　很高興參加這次電信網(wǎng)絡詐騙涉案資金集中返還儀式。這次涉詐資金集中返還，是全市打擊治理工作的重要成果，也是深入踐行“以人民為中心”思想的集中體現(xiàn)。現(xiàn)將全市涉賭涉詐“資金鏈”治理工作情況報告如下：

　　一、深入貫徹《反電信網(wǎng)絡詐騙法》，電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”治理成效明顯。近年來，人民銀行煙臺市分行深入貫徹落實習近平總書記關于打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的重要指示批示精神和《反電信網(wǎng)絡詐騙法》，堅持高點定位、綜合施策，全面推進電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”治理走深走實，涉案賬戶數(shù)量省內占比連年下降。截至6月末，全市涉案賬戶數(shù)量同比下降19.5%，每百萬個人賬戶涉案率列全省第12。

　�。ㄒ唬�強化長效治理，打造立體化風險防控體系。組織各銀行業(yè)機構深入落實電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”治理三年攻堅規(guī)劃，全面推進“一把手工程”制度、“一縱一橫”管理制度等六項長效工作機制，明確壓降目標，分解壓降任務，構筑立體化治理工作框架。持續(xù)完善賬戶操作流程和考核指標體系，切實做好源頭治理。

　�。ǘ�）強化警銀協(xié)作，進一步提升聯(lián)合打擊治理實效。與各級反詐中心建立常態(tài)化交流研判工作機制，定期共享、分析電信網(wǎng)絡詐騙新情況、新趨勢。上半年，聯(lián)合開展專題座談7次，對15家銀行分支機構進行了聯(lián)合督導。推動建立銀行業(yè)機構、反詐中心、派出所等部門間聯(lián)系人制度和快速出警制度，聯(lián)合勸阻可疑開卡5300多次。組織銀行業(yè)機構及時移送涉賭涉詐可疑線索，配合公安部門做好案件偵破和資金堵截。上半年，全市銀行移交可疑賬戶線索1萬多條，對4萬多個賬戶實施保護性止付，避免財產(chǎn)損失近8000多萬元。

　　（三）強化重點機構、重點領域管控，切實管好管住關鍵節(jié)點。組織排查存量賬戶740多萬戶，對480多萬異常賬戶采取了相應的管控措施;實行掛圖作戰(zhàn)，對涉案賬戶數(shù)量靠前的30家銀行提出“一行一策”整改意見;加強重點領域風險預警防控，與相關單位共同研究壓降員工離職、學生離校相關的存量銀行卡買賣風險，對相關領域3.6萬長期不動戶實施精準管控。

　�。ㄋ模�強化科技賦能，有效提升綜合治理水平。組織各銀行業(yè)機構完善賬戶風險管理制度框架、技術框架，對16項風險指標開展全方位監(jiān)測分析。加大“斷卡先鋒”“齊魯反詐衛(wèi)士”APP的推廣應用力度，有效解決客戶身份識別難、信息共享難、分類分級管理難、聯(lián)合打擊治理難等問題。上半年，累計查詢81萬次，預警12.7萬次，經(jīng)勸阻放棄異常開卡4238人次。

　�。ㄎ澹�強化反詐宣傳，營造全民反詐社會氛圍。聯(lián)合公安部門開展“青春反詐你我同行”、“母親節(jié)-幫媽媽守住錢袋子”等主題宣傳，開展“五進”宣傳活動2400多場次，受眾人數(shù)超過49萬，有力地提升了全民反詐意識和能力。

　　二、深化精準治理，保持對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的高壓打擊態(tài)勢。下一步，人民銀行將按照按照《山東省打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪三年行動實施方案（2024-2026年）》職責分工，健全工作機制，不斷提升涉賭涉詐“資金鏈”治理工作水平。

　�。ㄒ唬﹫猿�“精準研判、精細操作、精確打擊”。組織銀行業(yè)機構根據(jù)電信網(wǎng)絡詐騙資金轉移的形勢變化，持續(xù)更新風控模型，完善風控系統(tǒng)功能，不斷提升“資金鏈”治理的精準性和有效性。建立健全“白名單”機制，完善白名單準入和退出標準，降低對低風險客戶的影響。健全賬戶異地解控、線上解控機制，暢通申訴渠道，保障好群眾合法權益。

　�。ǘ�）切實落實聯(lián)席辦重點工作任務。配合公安機關做好受害人預警勸阻、資金查控等工作，強化開戶管理和異常賬戶、可疑交易監(jiān)測，前移治理關口，最大限度預防案件發(fā)生、減少群眾財產(chǎn)損失。加強警銀會商協(xié)作，加大對新型資金轉移手法研究，配合相關部門打擊大額取現(xiàn)和虛擬貨幣等，發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控作用。

　�。ㄈ�）廣泛開展宣傳教育活動。以《反電信網(wǎng)絡詐騙法》普法宣傳為主線，聚焦重點地區(qū)、重點機構、重點人群，加大非法買賣賬戶、防詐反詐宣傳力度，提升群眾識詐反詐、合法使用賬戶的意識和能力。

　　打擊電信網(wǎng)絡詐騙工作任務艱巨、責任重大。我們要進一步增強緊迫感和責任感，堅持關口前移、源頭治理，牢牢為人民群眾守住“錢袋子”，不斷提升人民群眾支付服務的獲得感、幸福感和安全感，維護好煙臺市良好的社會秩序。謝謝大家。

　　主持人趙向陽：

　　感謝宮行長的介紹。下面，進入記者提問環(huán)節(jié)。

　　記者提問：

　　據(jù)了解，2024年“全民反詐在行動”集中宣傳月主題為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。那什么是電詐工具人？怎樣避免成為電詐工具人呢？

　　王詩新：

　　感謝這位記者朋友的提問。電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電詐團伙實施違法犯罪行為相關人員的統(tǒng)稱。為完成違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個人信息，發(fā)展“跑分”洗錢、推廣引流等網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多，各環(huán)節(jié)都有“工具人”，有供卡類、金融支付工具類、轉移案款類、提供通信技術支持類等不同類型的“工具人”，例如：非法買賣、出租、出借電話卡、銀行賬戶、支付賬戶和互聯(lián)網(wǎng)賬號等，并以此牟利的行為；還有通過傳播虛假廣告鏈接到微信群、朋友圈或是發(fā)送詐騙短信給指定電話，幫助詐騙分子引流實施詐騙的行為；使用自己或他人銀行賬戶、第三方支付賬戶，為詐騙分子提供非法資金轉移的“跑分”洗錢行為等等。《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》規(guī)定，組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留，沒收違法所得并處罰款。在此，提醒大家，網(wǎng)絡上信息繁雜、誘惑頗多，一定要小心謹慎、仔細甄別，特別是看到“高薪兼職、大額取現(xiàn)”時，要提高警惕，主動對灰色兼職說“不”，看到租號、跑分、吸粉等兼職絕不動心，堅決舉報，決不成為電詐犯罪鏈條上的任何一環(huán)。

　　這個問題我就回答到這里。

　　記者提問：

　　近期我市高發(fā)的詐騙類型是哪幾類？市民群眾應該做好哪方面的防范呢？

　　孫黎明：

　　感謝這位記者朋友的提問。近期，我們接到多起報警，詐騙分子通過群聊或者電子郵件發(fā)送“納稅”“企業(yè)補貼政策”“客戶資料”等名稱的壓縮軟件，實際上是木馬病毒，收件人點擊下載并解壓，其電腦即被植入木馬病毒，騙子通過病毒遠程控制電腦，遠程控制正在登錄的電腦端微信（釘釘或QQ），刪除老板的真實聊天賬號，添加“克隆”賬號，使用相同頭像及昵稱，隨后指揮財務向其賬戶進行轉賬。在此，提醒各公司企業(yè)要排查QQ、微信、釘釘?shù)攘奶燔浖�的好友身份，及時發(fā)現(xiàn)偽裝成好友的詐騙賬號，及時刪除并更改聊天軟件登錄密碼。注意，堅決不點擊來歷不明的郵件、網(wǎng)址鏈接、文件等，切勿盲目向陌生賬戶匯款，對于異常的借款和資金匯出要求，必須提高警惕，向領導致電、視頻或當面求證，嚴格落實財務審批制度，確認真實性后再操作，避免被騙。另外，近期機票退改簽類詐騙案件發(fā)案也較多，騙子使用改號軟件，假冒航空公司官方電話，謊稱航班取消、航班變動，要向乘客退款，要求提供銀行卡賬號和驗證碼等信息。暑假來臨，出行增多，如果接到機票退簽改簽等內容的短信或來電時，應通過航空公司客服電話、機場客服電話等多方渠道核實，不要盲目輕信來路不明的信息和客服電話。這個問題我就回答到這里。

　　記者提問：

　　發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡突然不能使用了，詢問銀行稱是被公安機關做了防詐騙保護性止付，這種情況怎么辦？

　　孫黎明：

　　感謝這位記者朋友的提問。出現(xiàn)這種情況一般是用戶在網(wǎng)上從事刷單、網(wǎng)絡交友投資理財?shù)然顒�，并向陌生銀行賬戶轉款，也就是被騙了。反詐中心接到預警指令，為了群眾財產(chǎn)安全，防止再次轉賬受到詐騙，所以對銀行卡采取臨時性保護止付措施。所以，當您發(fā)現(xiàn)名下銀行賬戶支付功能受限時，請保持冷靜，轄區(qū)公安機關一般會與您見面核實情況，保護您的合法財產(chǎn)不受詐騙分子侵害，請積極配合見面并準確提供您當前所在位置，根據(jù)公安機關的詢問，仔細回想自己是否與陌生人共享手機屏幕，是否向陌生人提供驗證碼或直接轉賬，是否下載了來源不明的手機APP，是否點擊登錄未知的網(wǎng)址鏈接等。公安機關將對預警對象名下的所有銀行賬戶進行一段時間的保護性止付，到期后自動解除。另外，公安機關在預警勸阻過程中，不會向您提出任何轉賬要求，也不會要求您本人提供銀行賬號、密碼，更不會發(fā)送任何網(wǎng)絡鏈接讓您點擊，謹防犯罪分子冒充公安機關實施詐騙。如在反詐預警勸阻工作中產(chǎn)生疑問，請撥打反詐中心和各派出所電話進行電話咨詢，也可以前往就近派出所當面咨詢。

　　這個問題我就回答到這里。

　　2024.7.10  10:25

　　主持人趙向陽：

　　感謝孫政委，提問環(huán)節(jié)就到這里。

　　各位記者朋友！

　　剛才，我們向大家介紹了公安機關成功止付挽損的典型案例、對被騙資金進行集中返還、并通報了全市打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作情況。希望大家圍繞發(fā)布的內容，充分發(fā)揮各自平臺的優(yōu)勢，把本場發(fā)布會的內容宣傳好報道好，為打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙營造良好的輿論氛圍。

　　本場發(fā)布會就到這里。感謝4位發(fā)布人，謝謝記者朋友們。